上海警方破获特大合同诈骗、贷款诈骗、虚开发票案，抓获30名嫌疑人”

近年来，随着社会经济的发展，汽车金融业务逐渐繁荣，然而这也给犯罪分子提供了可乘之机。近日，我国上海市公安局在公安部指挥部署下，针对汽车金融领域展开了一场严厉打击的行动。行动中，警方揭露了一起涉及非法信贷中介、征信白户、二手车商等多方利益的犯罪案件。

据悉，自2020年以来，以戚某、邱某等人为首的犯罪团伙在上海注册成立了多家空壳公司，通过社交软件发布广告，以支付2万元至4万元不等的好处费的方式，从外省市先后招揽了54名无征信记录人员赴上海配合开展所谓购车业务。犯罪团伙将这些“征信白户”人员挂靠至空壳公司名下，为其虚构居住地址、伪造收入证明，并将这些本无购车需求的人员包装成有购车意愿、具备信贷资质和还款能力的购车客户，进而诈骗贷款或融资款。

在实施骗取汽车贷款犯罪过程中，邱某等4个犯罪团伙先后组织14名“征信白户”前往4S店，以向汽车金融公司申请购车贷款的方式购置新车。在“征信白户”成功提车后，上述团伙会指使“征信白户”以“需将车辆开至外省市办理上牌”等借口拖延汽车金融公司办理抵押手续，并利用该间隙迅速将车辆转移至外省市出售，此后便再不履行任何还款义务，造成汽车金融公司损失100余万元，涉嫌贷款诈骗犯罪。

在实施骗取售后回租融资款的犯罪过程中，戚某等2个团伙则组织陈某等40名“征信白户”，前往汽车融资租赁公司办理二手车售后回租业务。戚某等2个团伙先是与个别二手车商暗中勾结，谈妥在二手车商收到融资租赁公司打来的车款后，团伙成员就立即通过伪造各类证明材料的方式，非法解除融资租赁公司与“征信白户”之间的车辆抵押关系，并由二手车商将恢复至“征信白户”名下的车辆变卖并扣除好处费后，将剩余车款支付给团伙成员。同时，戚某等2个团伙成员会以向融资租赁公司支付3至6个月租金的方式营造履约假象后，消极履约恶意逃废债，造成融资租赁公司钱、车两失，共计损失770余万元，涉嫌合同诈骗犯罪。

警方介绍，在骗得贷款或融资款后，戚某等6个团伙又将作案使用的空壳公司转卖给以董某等人为首的虚开发票团伙，对外虚开发票1亿余元，造成国家税款巨额损失。犯罪嫌疑人被警方抓获后，上海市公安局联合全国九个省市公安机关开展波次收网行动，成功捣毁完整犯罪产业链。目前，上述30名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

警方提醒广大民众，无征信记录人员为了获取好处费，与不法分子共同实施合同诈骗、贷款诈骗等各类犯罪，不仅会因为信贷逾期而影响自身征信记录，更要承担相应法律责任。同时，警方呼吁各汽车金融机构和融资租赁公司要切实加强对业务的风险防控，提高警惕，防止类似事件再次发生。