我国推出《银行外汇展业管理办法（试行）》，助力跨境贸易与投融资便利化

近日，我国国家外汇管理局发布了《银行外汇展业管理办法（试行）》，旨在进一步提升银行的外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，同时防范跨境资金流动风险。该办法自2024年1月1日起正式施行。

《银行外汇展业管理办法（试行）》定义了银行外汇展业，即银行为境内企业、事业单位、社会团体等机构提供外汇业务服务时，需依法进行客户尽职调查，明确客户的外汇合规风险等级，并实施相应的差异化措施办理外汇业务，以便及时监测和处置外汇合规风险。

该办法要求银行在外汇业务流程上进行再造，构建全流程展业框架，包括事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告，以强化事前和事后环节的风险责任，打破过去“防风险”对事中环节的路径依赖。这将进一步提高银行的外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。

此外，该办法规定，银行在适用《展业办法》时需遵循全面性、有效性、一致性原则，建立健全并有效执行外汇展业内控制度。并要求银行落实“了解客户”的责任，对客户进行必要的尽职调查并动态更新，支持银行根据自身风险管理要求进行客户分类。

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示，《展业办法》在推出前已经在4家商业银行开展了试点，取得了良好的效果。试点结果显示，外汇业务流程再造符合银行自身完善风控和业务发展的需求，成本可控，有利于提升银行经营效率和管理效能。

在推出《展业办法》的同时，外汇局也提醒银行，可以选择自愿适用该办法进行外汇展业，但如果银行不具备实施该办法所需的组织架构、系统控制等要求，则应继续按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇业务，不会受到该办法的影响。

此外，外汇局还表示，将加强对银行的培训和指导，确保银行充分理解和掌握《展业办法》的要求，并在实际操作中加以运用。此外，外汇局还将加大监管力度，对违反《展业办法》的行为进行严肃查处，保障市场的健康有序运行。

《银行外汇展业管理办法（试行）》的出台是我国外汇管理领域的重要举措，将进一步推动我国外汇业务的发展和升级，为跨境贸易和投资提供更加高效、便捷的服务。