受益所有人信息管理办法来了！企业如何正确填报？

中国人民银行与国家市场监督管理总局联合发布了《受益所有人信息管理办法》（以下简称《办法》），旨在提高市场透明度，维护市场秩序和金融秩序，预防洗钱和恐怖主义融资活动。该办法将于2024年11月1日开始实施。

《办法》明确了哪些主体需要提交受益所有人信息进行备案，包括公司、合伙企业、外国公司分支机构等。同时，对于一些特定的备案主体，如注册资本不超过1000万元人民币且股东、合伙人全部为自然人的企业，可以在满足一定条件下免于备案受益所有人信息。

此外，《办法》还对如何确定备案主体的受益所有人进行了详细说明，包括直接或间接拥有25%以上股权、股份或合伙权益的自然人，享有25%以上收益权、表决权的自然人，以及实际控制备案主体的自然人。对于未能确定受益所有人的情况，将把负责日常经营管理的人员视为受益所有人。

在信息保护方面，《办法》强调了对受益所有人信息的保密性，只允许在履行法定职责时查询，不对社会公开。

此外，《办法》也对如何便利备案主体，尤其是中小微企业填报受益所有人信息提出了具体的措施，包括发布《受益所有人信息备案指南》、提供在线办事指南以及公布各地咨询电话等。