新华资产管理因9大违规行为被罚410万，多名高管及部门负责人受到警告和罚款

近日，国家金融监督管理总局对外披露了一起行政处罚案件，对新华资产管理股份有限公司（以下简称新华资产）及其部分高管进行了严厉处罚。根据披露的罚单，新华资产因9项违法违规事实，被罚款共计410万元，其中还包括对其高管团队的警告及罚款。这起事件再次引发了市场对保险资产管理行业合规运营的关注。

新华资产作为国内首批专业保险资产管理机构，自2006年成立至今，一直秉持稳健经营的原则，为广大投资者提供了安全、可靠的资产管理服务。然而，此次行政处罚揭示出该公司在业务运作过程中存在的诸多问题，需要引起行业的高度重视。

行政处罚涉及的主要违法违规事实包括：新华资产投资底层资产为商业住宅且非自主管理的集合资金信托计划；投资底层资产为商业住宅的集合资金信托计划；投资非受托人自主管理且基础资产不符合条件的集合资金信托计划；违规向地方政府提供融资；投资信用增级安排不符合规定的集合资金信托计划；集合资金信托计划投后管理不到位；向不动产项目提供无担保债权融资；组合类资管产品未按合同约定开展收益分配；集合资金信托计划同业投资接受第三方金融机构担保且非自主管理。

针对上述问题，国家金融监管部门依据相关法律法规对新华资产给予了严厉处罚。新华资产被罚款共计410万元，同时，公司的高管团队也未能幸免于难。时任新华资管总裁助理、固定收益投资总监、固定收益部总经理龙向欣被警告并罚款10万元，时任新华资管副总裁杨帆被警告并罚款7万元，时任新华资管固定收益部副总经理孙珊珊被警告并罚款7万元，时任新华资管另类投资部总经理陆迪被警告并罚款7万元，时任新华资管金融产品投资部总经理苏力被警告并罚款5万元，时任新华资管固定收益部投资经理杨柳被警告并罚款5万元。这一系列处罚措施有力地体现了监管部门对于金融市场违法违规行为的零容忍态度。

新华资产的违法行为暴露出了公司在风险控制、内部管理和业务运作等方面的不足。这些问题不仅影响了公司的声誉和信誉，还可能给投资者带来损失。为此，新华资产应当深刻反思，加强内部管理，提高风险意识，严格遵守金融监管政策，确保公司的合规运营。

作为保险资产管理行业的先行者，新华资产曾取得了辉煌的成绩，为公司树立了良好的口碑。然而，这次行政处罚无疑给公司敲响了警钟，提醒其在未来的发展中要时刻保持合规经营，切实履行社会责任，为广大投资者提供更加优质、安全的资产管理服务。

总之，新华资产管理股份有限公司因多项违法违规行为受到监管部门处罚，这警示了整个金融行业要严格遵守法律法规，加强风险防范和管理，共同维护金融市场的稳定与繁荣。希望新华资产能够吸取教训，加大整改力度，以期在新的起点上实现更高水平的合规发展。